De blandede Sparindex-fonde er velegnet, hvis du gerne vil sprede risikoen og investere billigt. Samtidig slipper du for at bruge tid og energi på at finde de rette aktier og obligationer. Her er en uddybning af de gode grunde til at vælge en af de blandede Sparindex-fonde:
1) God risikospredning
De blandede fonde – altså INDEX Lav Risiko KL, INDEX Mellem Risiko KL og INDEX Høj Risiko KL – kombinerer hver især mange forskellige index-fonde i én fond. Det vil sige, at du med ét produkt køber en række indeksfonde, der følger aktier eller obligationer i mange forskellige områder af verdensmarkedet. Reelt er du investeret i over 7.000 forskellige værdipapirer i de blandede fonde.
2) Både aktier og obligationer – i ét papir
Du investerer både i aktier og obligationer, da fondene er sammensat af både aktiefonde og obligationsfonde. De tre fonde har forskellige sammensætninger, sådan at du i INDEX Lav Risiko KL investerer mest i obligationer, og i INDEX Høj Risiko KL investerer mest i aktier.
■ Aktier■ Obligationer
Figur 1. Fordelingen af aktier og obligationer i Sparindex’ tre blandede fonde.
Hvad med skatten, når der både investeres i aktier og obligationer?
Sparindex’ blandede fonde er udbyttebetalende fonde. Når du investerer frie midler (din almindelige opsparing) via et almindeligt depot, er de beskattet efter realisationsprincippet. Det betyder, at du kun bliver beskattet, når du sælger din investering eller modtager udbytte.
Hvilken indkomst, eventuelle gevinster hører under, afhænger af, hvad fonden hovedsageligt investerer i. INDEX Lav Risiko KL investerer hovedsageligt i obligationer og beskattes som kapitalindkomst. Både INDEX Mellem Risiko KL og INDEX Høj Risiko KL investerer hovedsageligt i aktier og beskattes som aktieindkomst, hvis du investerer frie midler.
Du kan læse mere om skatteregler på https://sparindex.dk/hvordan-er-det-nu-lige-med-skat-paa-investering/
3) Automatisk rebalancering af aktier og obligationer
Når du investerer i både aktier og obligationer, er det vigtigt at tænke på, at de vidt forskellige afkast kan ændre værdien af dine aktier og obligationer og dermed også deres andele af porteføljen. Det kan i grove træk være uhensigtsmæssigt for det langsigtede afkast, medmindre du løbende sørger for at købe og sælge aktier og obligationer, sådan at du altid har den fordeling, du oprindelig har bestemt dig for.Det er netop det, der forstås ved rebalancering, og det sker helt automatisk i Sparindex’ blandede fonde.Du kan læse mere om rebalancering her: https://sparindex.dk/husk-at-tilpasse-portefoeljen-efter-aktiefald/
Det ene udelukker ikke det andet
Hvis du selv ønsker at sammensætte din portefølje – og ikke vil være bundet af en specifik sammensætning, kan det alligevel være en overvejelse værd at tænke de blandede Sparindex-fonde ind i din portefølje.
Det ene udelukker nemlig ikke det andet. Du kan overveje en portefølje, der både består af en bred alt i en løsning som de blandede fonde og af mere fokuserede investeringer, som de øvrige Sparindex fonde giver mulighed for eller andre specifikke investeringer som enkeltaktier.
Et godt eksempel kunne være, hvis du egentlig har det godt med at investere i enkeltaktier, men mener, at risikoen i din portefølje er blevet for høj. I det tilfælde kan de blandede fonde være en måde, hvorpå du kan få en god bund i porteføljen med et enkelt instrument, der favner bredt med både aktier og obligationer.
Uanset, hvad du vælger, giver Sparindex dig mange muligheder for at sammensætte en god investeringsportefølje tilpasset dine ønsker.
Her kan du se sammensætningen af de blandede Sparindes fonde:
| Fonde og fordeling i Sparindex’ blandede indeksfonde | |||
| Fond | Vægt | ||
| INDEX Lav Risiko KL | INDEX Mellem Risiko KL | INDEX Høj Risiko KL | |
| Statsobligationer i EM lande | 6% | 4% | 3% |
| Realkreditobligationer i EUR | 18% | 11% | 0% |
| Statsobligationer i EUR Mellemlange | 7% | 5% | 0% |
| Virksomhedsobligationer High Yield i EUR | 6% | 4% | 4% |
| Statsobligationer i EUR Korte | 13% | 0% | 0% |
| Virksomhedsobligationer IG I EUR | 6% | 6% | 6% |
| Statsobligationer i EUR Lange | 0% | 9% | 9% |
| Stats- og realkredit i Danmark | 19% | 10% | 2% |
| Aktier Global | 25% | 49% | 75% |
Dette er markedsføringskommunikation. Der henvises til prospekterne for Investeringsforeningen Sparinvest, Værdipapirfonden Sparinvest og PRIIP KID, før der træffes endelige investeringsbeslutninger. Historiske afkast og hidtidig kursudvikling kan ikke betragtes som en garanti for fremtidige afkast og kursudvikling, ligesom investering altid er forbundet med risiko for tab, blandt andet som følge af markeds- og valutaudsving. De præsenterede scenarier er et skøn over den fremtidige performance baseret på dokumentation fra tidligere performance om, hvordan værdien af denne investering/aktuelle markedsforhold varierer og er således ikke en nøjagtig indikator for den fremtidige performance. Det, du får, vil variere afhængigt af, hvordan markedet udvikler sig, og hvor længe du beholder investeringen/produktet. Vær opmærksom på, at indholdet kan tage udgangspunkt i, hvad der aktuelt sker på markederne eller i samfundet. Se derfor altid efter datoen, inden du eventuelt reagerer. Information om ESG og/eller bæredygtighedsrelaterede aspekter ved investeringen i den promoverede fond kan findes i prospektet. Læs om Sparinvests tilgang til ESG og bæredygtighed her https://www.sparinvest.dk/baeredygtig-investering.
+45 36 34 70 10
0 kommentarer