Mange tror at ETF’er og Index-fonde er det samme. Men der ER en række forskelle, bl.a. beskatningen. Director of Indexed Investments Mette Harbo Bossow fortæller her, hvad du som investor skal være opmærksom på.
Index vs. ETF
Af Sparindex
Populære artikler
Tilmeld dig Sparindex Nyhedsbrev
I Nyhedsbrevet samler vi op på aktuelle nyheder, artikler og rapporter fra Sparindex. Vi informerer også om nye produkter og tjenesteydelser. Nyhedsbrevet udsendes 8-10 gange om året.
Ved at klikke ’tilmeld Sparindex Nyhedsbrev’ samtykker jeg til, at Sparindex via e-mail må sende mig markedsføring i form af et nyhedsbrev med aktuelle nyheder og artikler om investering, samt nyheder om Sparindex’ produktsortiment og tilbud. Jeg kan til enhver tid trække mit samtykke tilbage.
Ja tak, Sparindex må gerne sende mig markedsføring via e-mail i form af nyhedsbreve med aktuelle nyheder, artikler og rapporter om investering, samt nyheder om Sparindex’ produktsortiment og tilbud. Jeg kan til enhver tid trække mit samtykke tilbage.
Sparindex behandler mine personoplysninger i henhold til Sparindex’ til enhver tid gældende privatlivspolitik.
Sparindex er en del af Sparinvest-koncernen
Sparinvest
Østervold 47
DK - 8900 Randers C
+45 36 34 70 10
info@sparindex.dk
CVR: 35 81 63 99
De generelle oplysninger på denne side, skal ikke betragtes som et tilbud eller opfordring til at købe eller sælge indeksfonde. Endvidere kan oplysningerne på denne side ikke betragtes som individuel investeringsrådgivning, hvorfor brugerne opfordres til at søge individuel rådgivning her. Der gøres opmærksom på, at historiske afkast og kursudvikling ikke kan betragtes som en garanti for fremtidig kursudvikling og afkast, da indeksfondenes værdi enten kan stige eller falde.
Hej Mette
Tak for en god artikel.
Hvis man bruger sin aktiesparekonto til at købe akkumulerende ETF’er vil man så ikke komme ud over 3 af de nævnte problemer?
1. Ingen udbytte, så ingen hjemsøgning.
2. Aktiesparekontoen bliver i forvejen lagerbeskattet (‘problemet’ var der i forvejen)
3. Evt. tab kan modregnes 100% på fremtidige gevinst.
Det skaber dog 2 ulemper, som jeg forstår det:
A. Lagerbeskatningen gør at man mister ‘renters rente’
B. Der er øvre grænse på beløbet – stiger porteføljens værdi mere end politikerne hæver grænsen skal man sælge en del af porteføljen eller betale 3% af det overskydende til skattestyrelsen
Mvh Rune
Hejsa
Tak for den pæne tilbagemelding – det sætter vi stor pris på.
Aktiesparekontoen har helt klart den fordel at beskatningen er lavere. Udfordringen opstår blot, hvis man investere i fx. 5 år og de 4 første år er der kursstigninger som man betaler skat af. Hvis aktemarkedet det 5 år falder – og man mister hele gevinsten. Så har man betalt skat af en gevist man ikke har modtaget. Men du har naturligvis ret. Det kan komme en til gode i fremtidige krsgevinster.
I realtion til akkumulerende ETF’erne vil jeg undersøge i det enkelte prospekt hvorledes ETF udbyeren håndtere udbyttebeskatningen i værdipapirerne. Det kan være væsentligt at betragte hvordan betingelserne i dobbeltbeskatningsoverenskomster er formuleret i det landet hvor ETF’en er udstedt.
Håber det hælper dig på vej?
Mvh
Mette, Sparindex
Hej SparIndex
Mister man ‘renters rente effekten pga. lagerbeskatningen? Sådan som Rune Jeppesen (kommentar ovenfor) skriver?
Mvh
Camilla Bæk
Hej Camilla,
Ved lagerbeskatning betaler man løbende skatten.
Hvis man betaler skatten, ved at sælge en andel af sin investering, vil man miste det der kan sidestilles med rentes rente effekten.
Mvh Sparindex