Udbytte
Hvornår betaler Sparindex udbytte, og hvorfor falder kursen på mine investeringsbeviser, når det sker?
Få svaret her på siden
Derfor falder kursen på dine investeringsbeviser, når du får udbetalt udbytte
For investeringsfonde er der regler for, hvor meget der skal udloddes i udbytte. Fx skal alle realiserede kursgevinster og indtjente udbytter på de underliggende aktier og obligationer udloddes. Når det sker, nedsættes den indre værdi svarende til udlodningen, og dermed falder kursen på investeringsbeviserne.
Udbytte
Udbytte er den del af afkastet, som bliver udbetalt kontant til fondens investorer i de udbyttebetalende fonde. Størrelsen af udbyttet er baseret på et fondsspecifikt regnskab og efter gældende lovgivning, der sætter rammerne for, hvordan fondene skal udregne, hvor meget der skal udbetales. Størrelsen af udbyttet er primært bestemt af disse to elementer:
- Udbyttet fra alle de underliggende aktier i fonden
- Realiserede kursgevinster på de underliggende aktier og obligationer (realiserede kurstab bliver modregnet)
Kursændring
Kursændringer er stigninger eller fald i kursen på en investeringsfond. Kursen er bestemt af værdien af de underliggende værdipapirer i fonden. Derfor vil kursen ændre sig løbende i takt med, at de underliggende værdipapirer stiger eller falder i værdi.
Afkast
Det totale afkast i en investeringsfond er både kursændringer og udbetalte udbytter lagt sammen for en given periode.
Geninvestering
Når du får udbetalt det årlige udbytte, er det en god idé at geninvestere pengene. På den måde arbejder både den oprindelige investering og udbyttet for dig. Og du vil få et langt større afkast på sigt.
Du skal passe på med at betragte de årlige udbetalte udbytter som ekstra penge. Det er en del af den samlede formue i fonden, så derfor falder fondens indre værdi svarende til udlodningen, og dermed falder kursen. Dermed er det vigtigt for det samlede afkast på lang sigt, at du får geninvesteret dine udbytter og opnår den såkaldte renters rente effekt.
Skat
Når du investerer for frie midler i aktiebasererede fonde, vil udbyttet blive beskattet som aktieindkomst. Udbytte fra Sparindex’ aktiebasererede fonde bliver automatisk trukket 27% i skat inden udbetaling.
I fonde der udelukkende investerer i obligationer, vil udbyttet blive beskattet som kapitalindkomst, og satsen kan derfor variere alt efter din øvrige kapitalindkomst. Derfor bliver der ikke betalt skat inden udbetaling i disse fonde.
Udbytteskat skal du betale, uanset om du har en geninvesteringsaftale, eller du får udbyttet kontant. Oplysninger om udbytte bliver automatisk indberettet til SKAT.
Vær opmærksom på, at individuelle forhold kan have indflydelse på din skat. Kontakt en rådgiver, hvis du er i tvivl om dine skattemæssige forhold.
Endelige udbytter for 2023
Udbytterne er nu revideret og herunder finder du en oversigt over de endelige á conto udbytter.
Tidsplanen er uændret:
Sidste handelsdag inkl. udbytte den 1. februar 2024
Første handelsdag ekskl. udbytte den 2. februar 2024
Udbetaling på investorernes konti den 6. februar 2024
Der gøres opmærksom på, at de endelige à conto udbytter skal godkendes på generalforsamling i 2024 i Investeringsforeningen Sparinvest og af bestyrelsen i Værdipapirfonden Sparindex. Tallene er beregnet pr. 31. december 2023 og opgjort i kr. pr. investeringsbevis.
ISIN | Fond | Udbytte |
DK0060748044 | Sparindex Bæredygtige Europa KL | 1,40 |
DK0060747905 | Sparindex Bæredygtige Global KL | 1,90 |
DK0010297977 | Sparindex Bæredygtige Japan KL | 1,40 |
DK0060748200 | Sparindex Bæredygtige USA KL | 3,40 |
DK0010297464 | Sparindex Dow Jones Sustainability World KL | 11,30 |
DK0060300762 | Sparindex Emerging Markets KL | 3,40 |
DK0010297548 | Sparindex Europa Growth KL | 5,80 |
DK0010297621 | Sparindex Europa Small Cap KL | 4,60 |
DK0010297704 | Sparindex Europa Value KL | 7,00 |
DK0060747822 | Sparindex Globale Aktier KL | 3,00 |
DK0060031847 | Sparindex Globale Aktier Min. Risiko KL | 15,00 |
DK0060748713 | Sparindex Høj Risiko KL | 3,70 |
DK0060748556 | Sparindex Lav Risiko KL | 0,10 |
DK0060748630 | Sparindex Mellem Risiko KL | 2,80 |
DK0060254043 | Sparindex Nye Obligationsmarkeder | 1,30 |
DK0060442556 | Sparindex OMX C25 KL | 22,30 |
DK0060057487 | Sparindex Stabile Obligationer KL | 0,00 |
DK0010298272 | Sparindex USA Growth KL | 3,60 |
DK0010298355 | Sparindex USA Small Cap KL | 3,40 |
DK0010298439 | Sparindex USA Value KL | 4,80 |